【26歳♂】理想のアセットアロケーション

資産形成

平凡なサラリーマン(26歳、2年目) でも経済的な自由を目標としている、虎ヒゲ(@torahige_ji)です🐯
ご覧頂き、ありがとうございます

虎ヒゲの彼女、トラ子(@OnatsuTigers)です。

投資の勉強中🔰です!

はじめに

みなさん、こんにちは!

今回は、私(虎ヒゲ)のアセットアロケーションの方針を公開していきます。

今後、このアセットアロケーションに対して、現在のアセットアロケーションがどれだけ変動しているかを毎月確認していきたいと思っています。

それではいきましょう!

この記事を読んでほしい方

✅ アセットアロケーションを参考にしたい方
✅ 26歳♂(虎ヒゲ)のアセットアロケーションを知りたい方

① 理想のアセットアロケーション

目標としているアセットアロケーションの割合となります!

もう少し細かく説明すると

アセット 割合(%) 銘柄
全世界株式 40(x) emaxis slim 全世界株式 日本除く(積立NISA)
40-x VT(ヴァンガード全世界株式ETF)
現金 20
自由購入枠 10 自由に購入
債券 10 BND(Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF)
REIT 5 emaxis slim 先進国REITインデックス
5 emaxis slim 国内REITインデックス
コモディティ 5 金(GLDM:SPDR Gold MiniShares Trust)
5 エネルギーETF:VDE(ヴァンガードエネルギーセクター)

全世界株式
・基本は積立NISAでemaxis slim 全世界株式 日本除くを毎月購入
・それ以外にもVTを購入(スポット)

現金生活防衛費に100万円を確保。(総資産が500万円未満の時は、現金割合上昇)

自由購入枠:その名の通り、この10%は自由に購入して可(制限は設けません)

債券:BND(ヴァンガード・トータル債券市場ETF)高適格債券を購入する予定
※emaxis slim 先進国債券を積立購入して、まとまった額になればBNDを購入

REIT先進国REITとJ-REITをそれぞれ5%と設定。割合の配分は悩み中

コモディティ
ディフェンシブ資産として金5%(物価上昇/暴落への対策)
石油の代替としてVDE:石油上昇による景気後退への対策。長期リターンでもSP500を超えており、様々な面で期待(シンプルに好きなセクター)

このアセットアロケーションの意図
・長期的なパフォーマンスに優れている株式を中心に運用
・景気後退時でも動揺を少なく、運用するのが第一目標
・シャープレシオを高めるために、アセットを分散
・株式が暴落した際のディフェンス力を向上させるために、コモディティも購入
シャープレレシオとは何?という方はこちらをどうぞ

金を購入する理由を知りたい方はこちら

② 理想のリスク資産の割合

目標としているリスク資産と低リスク資産の割合は、こちらとなっております!

リスク資産 65% 株式、REIT
低リスク資産 35% 金、債券、現金

リスク資産と低リスク資産の区分については、上記のような分け方しています。

一般的には、
・年齢と同じ割合 を 低リスク資産(現金+債券)
・100-年齢 を リスク資産(株式、REIT)
とする割合に配分するのが推奨されていることが多いです

しかし、私は、有事の際の低リスク資産がいかに強いか、安心できるのかというのをコロナショックでとても強く強く体験しました

そこで、26歳ですがややディフェンシブな比率で運用しています。

③ 理想の為替配分

理想の為替割合の配分は、こちらになります。

為替は、現在移住しており、今後も移住するであろう日本円と
現状の主要国であるアメリカ$に、半分ずつ配分するのを目標としております。
日本円とアメリカ$を50%ずつの配分とすることにより、
・日本円だけ持つ、国際的な為替リスクを低減
・日本円とアメリカ$の為替変動リスクを無くす
ことができるので、50:50が良いと考えております。

まとめ

今回は、虎ヒゲの

①理想のアセットアロケーション
②理想のリスク資産の割合
③理想の為替配分

を紹介しました。参考になりましたでしょうか。

『私(僕)は、こうしているよ!』などというのがありましたら、Twitterへのリプ、もしくはコメント欄に記載をお願いします。

投資は、様々な情報をもとに自分で判断するようにしましょう。

最後まで読んでいただき、ありがとうございました!

コメント

  1. おでまゆ より:

    しっかり考えられていますね!
    私はまだまだ、何となくの雰囲気購入なので参考になります( ^ω^ )

    • 虎ヒゲ/トラ子 虎ヒゲ より:

      おでまゆさん!返信遅れました…
      ありがとうございます!
      考えているつもりではありますが、あとで見返すとまだまだだな…となるのがアセットアロケーションな気がしてますw
      毎日少しずつ知識を入れてアップデートしていきたいです

タイトルとURLをコピーしました